Intelligente Portfolios in DeFi Post-2024 | Vergleich mit TradFi und EOA
MC² Finanzteam
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Der Besitz eines intelligenten Portfolios sollte sich so anfühlen, als hätte man eine Top-Investmentbörse auf Hedgefonds-Niveau, die Ihre Fonds mit der gleichen Sorgfalt verwaltet, ohne sie tatsächlich zu kontrollieren.
Keine Mittelsmänner, keine saftigen Gebühren - nur Sie und ein Portfolio, das nahezu in Echtzeit auf Ihre Ziele abgestimmt wird.
In diesem Artikel erläutere ich, was intelligente Portfolios nach 2024 sein werden und welche Funktionen und Vorteile Sie im Vergleich zu TradFi (Traditional Finance) und einfachen Portfolios (Konten in Fremdbesitz) genießen werden
"MC² Finance verwandelt deine Wallet in ein intelligentes Portfolio. Einmal hinzugefügt, geben wir dir die genauen Einblicke, die perfekt für deine Wallet sind, wie z.B. was der schlechteste Token ist, den du in deiner Wallet hast, was das höchste Risiko ist, was ähnliche Wallets sind, die tatsächlich mehr Rendite machen als du, und was du von ihnen lernen kannst." Chris - Mitbegründer @ MC² Finance
Was sind die Merkmale von intelligenten Portfolios?
Zu den wichtigsten Merkmalen intelligenter Portfolios nach 2024 gehören:
Vollstreckung ohne Freiheitsentzug
Zusammensetzbarkeit von DeFi
Einhaltung vorbörslicher Vorschriften
Intelligenz aus der Crowd
Erweiterte Analytik
Integration mit realen Werten
Niedrige Gebühren und Transparenz
Rückstellung für Liquidität
Vollstreckung ohne Freiheitsentzug
In einem zentralisierten System fungieren Finanzinstitute wie Banken oder Makler als Vermittler, die Ihre Geschäfte verwalten und Ihr Vermögen sichern, was zu Zensur, fehlendem Eigentum und Kontrahentenrisiko führt.
Bei einfachen Portfolios oder externen Konten (External Owned Accounts, EOAs) verwalten Sie Ihr Vermögen über eine Wallet wie MetaMask, aber Transaktionen können die Interaktion mit Plattformen oder Diensten Dritter erfordern (z. B. dezentrale Börsen oder Protokolle), was die Komplexität erhöht.
Einfache Portfolios brauchen nicht-verwahrende Lösungen. Quelle: X
Die Dezentralisierung hingegen ist heutzutage der Schlüssel zu intelligenten Portfolios, da Sie Ihr Vermögen direkt verwalten können, indem Sie Transaktionen über intelligente Blockchain-Netzwerke durchführen.
💡 MC² Finanzen unterstützt Selbstverwahrung Ausführung, indem Sie die Verwahrung Ihrer Vermögenswerte selbst übernehmen. Anstatt die Kontrolle an einen Dritten abzugeben, sendet die Plattform Handelssignale direkt an Ihre Smart Wallet und stellt sicher, dass die Geschäfte in Echtzeit ausgeführt werden.
Zusammensetzbarkeit von DeFi
Im traditionellen Finanzwesen (TradFi) werden Produkte wie Aktien, Anleihen und Investmentfonds separat verwaltet, was es den Anlegern schwer macht, sie zu flexiblen Strategien zu kombinieren.
In einfachen Portfolios oder EOAs können Sie zwar einzelne Vermögenswerte verwalten, aber nicht ohne weiteres verschiedene Strategien oder Protokolle kombinieren. Jeder Vermögenswert arbeitet für sich allein, was die Optimierung einschränkt.
Bei einfachen Portfolios fehlt ein einheitliches Risikomanagementsystem. Quelle: X
In intelligenten Portfolios können Sie dank der Kompositionsfähigkeit verschiedene Protokolle, Vermögenswerte und Strategien mischen und anpassen. DeFi-Token und -Dienste arbeiten zusammen und ermöglichen es, Aktivitäten wie Kreditvergabe, Staking und Yield Farming in einer effizienten Strategie zu kombinieren.
💡 MC² Finanz ermöglicht flexible, anpassungsfähige Portfolios, indem es den Benutzern erlaubt Multi-Chain- und protokollübergreifende Portfolios durch sein Handelsstudio. Sie können Vermögenswerte über mehrere DeFi-Plattformen hinweg verwalten und dabei Staking auf Compound, Liquidität auf Uniswap und Yield Farming auf Curve kombinieren - alles in einem einzigen Portfolio.
Einhaltung vorbörslicher Vorschriften
Bei TradFi umfasst die Pre-Trade-Compliance in der Regel manuelle Überprüfungen durch Finanzberater oder Compliance-Abteilungen, um sicherzustellen, dass die Geschäfte den aufsichtsrechtlichen Vorschriften und Anlagerichtlinien entsprechen.
Bei EOAs wird die Einhaltung der Vorschriften mit einfachen Tools oder externen Plattformen (wie Trust Wallet) gehandhabt, denen es oft an einem starken Risikomanagement oder an Prüfungen vor dem Handel mangelt. Infolgedessen verbringen viele Nutzer viel Zeit mit dem Handel und werden dennoch Opfer von Betrügereien oder Fehlentscheidungen aufgrund unzureichender Compliance-Maßnahmen.
Intelligente Portfolios vereinen die Transparenz von DeFi und die Benutzerfreundlichkeit und Compliance von CeFi. Quelle: X
Intelligente Portfolios nutzen automatisierte Tools, um sicherere Investitionen zu gewährleisten, indem sie die Einhaltung von Vorschriften vor dem Handel (d. h. die Einhaltung von Diversifizierungsanforderungen oder branchenspezifischen Anlagegrenzen) und das Risikomanagement durch spezifische, benutzerdefinierte Parameter (wie die Festlegung eines maximalen Risikoniveaus oder die Vermeidung volatiler Vermögenswerte) durchsetzen.
In TradFi beruhen Anlageentscheidungen oft auf dem Research einer kleinen Gruppe von Analysten oder Beratern. Sie müssen sich auf begrenzte, zentralisierte Informationsquellen verlassen, denen es an vielfältigen Erkenntnissen mangeln kann.
Crowd-Intelligenz ist auch bei intelligenten Portfolios wegweisend. Quelle: X
In den intelligenten Portfolios von DeFi wird das kollektive Wissen eines globalen Netzwerks von Händlern und Anlegern durch Crowd-Sourced Intelligence angezapft. Bei diesem Ansatz werden Echtzeitdaten aus der Handelskette zur Analyse erfolgreicher Strategien verwendet, wodurch die Anleger Zugang zu einem breiteren Spektrum an Erkenntnissen und Fachwissen erhalten.
💡 MC² Finanzen verwendet On-Chain-Verifizierung um Expertenhändler und ihre Strategien zu validieren, und mit dem kommenden Crowd-Sourced Intelligence-Modulkönnen Sie die besten DeFi-Strategien anhand von Echtzeitdaten wie gehandelten Token und Portfolio-Updates verfolgen, um Ihre intelligenten Portfolios ohne direkte Interaktion zu optimieren.
Erweiterte Analytik
In TradFi müssen Sie sich auf grundlegende Instrumente wie Kurscharts, historische Performance und Berichte von Finanzberatern verlassen. Detaillierte Echtzeit-Analysen sind in der Regel institutionellen Anlegern vorbehalten, so dass Kleinanleger nicht über die nötigen Instrumente verfügen, um Risiken zu bewerten oder Chancen effektiv zu erkennen.
Bei einfachen Portfolios oder EOAs haben Sie in der Regel Zugang zu grundlegenden Daten wie Vermögenspreisen und der persönlichen Transaktionshistorie, aber es fehlen die fortgeschrittenen Analysen (z. B. risikobereinigte Renditemetriken wie die Sharpe-Ratio, Volatilitätsbewertungen oder die Verfolgung des Liquiditätsrisikos), die erforderlich sind, um tiefer gehende Performance-Metriken, Markttrends oder Echtzeitrisiken zu verfolgen.
Sharpe-Rationen: Ein Muss für intelligente Portfolios nach 2024. Quelle: X
Intelligente Portfolios bieten jedoch Echtzeitdaten, vorausschauende Erkenntnisse und detaillierte Leistungskennzahlen. Mit diesen Tools können Sie die Portfolio-Performance verfolgen, die Marktvolatilität bewerten, Risiken und Chancen erkennen und so die Strategien auf der Grundlage der aktuellen Bedingungen optimieren.
In TradFi ist die Investition in RWAs wie Immobilien, Rohstoffe oder Unternehmensanleihen mit komplexen Prozessen und begrenzter Liquidität verbunden. Diese Vermögenswerte werden oft von Brokern oder Institutionen verwaltet, was den Zugang und den Handel in Echtzeit erschwert. Diese Trennung von liquideren Vermögenswerten wie Aktien oder Investmentfonds erschwert die Diversifizierung über verschiedene Anlageklassen hinweg zusätzlich.
Bei einfachen Portfolios oder EOAs haben Sie keinen Zugang zu realen Vermögenswerten in Ihren Portfolios und beschränken sich auf rein digitale oder blockchainbasierte Vermögenswerte, was die Diversifizierungsmöglichkeiten einschränken kann.
Erkunden Sie endlose Möglichkeiten zur Integration von RWAs durch intelligente Portfolios. Quelle: X
In DeFi Smart Portfolios werden durch die Integration von RWAs reale Vermögenswerte auf der Blockchain in Token umgewandelt, sodass Anleger auf Vermögenswerte wie Immobilien oder Rohstoffe zugreifen und diese auf eine liquidere und effizientere Weise handeln können. Die Tokenisierung verbessert die Liquidität, beschleunigt Transaktionen und vereinfacht die Portfoliodiversifizierung sowohl über traditionelle als auch dezentrale Vermögenswerte.
💡 MC² Finanz wird die RWA-Integration unterstützen, indem es tokenisierte Versionen von Vermögenswerten wie Immobilien und Rohstoffe neben DeFi-Produkten anbieten, die entsprechend ausgeliehen und abgesichert werden können.
Niedrige Gebühren und Transparenz
Bei TradFi zahlen Sie hohe Gebühren für Dienstleistungen wie Portfoliomanagement und Handel, einschließlich versteckter Kosten, die die Rendite schmälern. Außerdem ist oft unklar, wie der Handel abläuft und wohin die Gebühren fließen.
Bei einfachen Portfolios oder EOAs sind die Gebühren zwar in der Regel niedriger, aber es kann immer noch an vollständiger Transparenz darüber mangeln, wie bestimmte Gebühren angewandt werden, insbesondere auf Plattformen von Drittanbietern.
Die Verwaltung von Dienstleistungen über mehrere Plattformen mit einfachen Portfolios führt zu hohen Gebühren, fragmentierten Tools und Zeitverschwendung. Quelle: X
Bei DeFi Smart Portfolios sind niedrige Gebühren und Transparenz die wichtigsten Vorteile. Die Blockchain-Technologie macht Zwischenhändler überflüssig, senkt die Kosten und zeichnet alle Transaktionen öffentlich auf.
💡 MC² Finanzen bietet vernachlässigbare Gebühren und Transparenz, und ermöglicht es Ihnen, alle Transaktionen und Gebühren in Echtzeit zu verfolgen, so dass Sie mehr von Ihren Erträgen behalten und jedes Detail der Performance Ihres Portfolios sehen können.
Rückstellung für Liquidität
Bei TradFi wird die Liquidität von großen Institutionen wie Banken oder Market Makern bereitgestellt, die für die Vermittlung von Geschäften Gebühren erhalten. Kleinanleger haben nur begrenzten Zugang zur Teilnahme an diesem Prozess und müssen oft höhere Gebühren für die Vermittler zahlen.
Bei einfachen Portfolios oder EOAs können Sie mit dezentralen Börsen oder Kreditvergabeplattformen interagieren, aber die Verwaltung der Liquidität über mehrere Plattformen hinweg erfordert oft manuellen Aufwand und bietet nicht die Automatisierung oder Echtzeiteinblicke von intelligenten Portfolios.
Intelligente Portfolios helfen, indem sie ein automatisiertes Liquiditätsrisikomanagement in Echtzeit bieten. Quelle: X
In den DeFi Smart Portfolios ermöglicht die Liquiditätsbereitstellung jedem, zu dezentralen Börsen (DEX) oder Kreditplattformen beizutragen und Belohnungen wie Handelsgebühren oder Zinsen zu verdienen. Dieses System gibt Ihnen mehr Kontrolle und die Möglichkeit, passives Einkommen zu erzielen.
💡 MC²-Finanzierung ermöglicht es Ihnen, Gebühren oder Zinsen zu verdienen und gleichzeitig Liquidität über mehrere DeFi-Protokolle hinweg zu verwalten - und das alles bei voller Kontrolle über Ihr Vermögen.
Abschließende Gedanken
Wenn Sie also bereit sind, die Kontrolle über Ihre Investitionen zu übernehmen und die Zukunft des dezentralen Finanzwesens zu erkunden, bietet Ihnen MC² Finance die Werkzeuge und Erkenntnisse, die Sie brauchen, um zu gewinnen.
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