تاريخ النشر
7 أكتوبر 2024
.svg)
إن امتلاكك لمحفظة ذكية يجب أن يشعرك بأنك تمتلك محفظة استثمارية على مستوى صناديق التحوط تدير أموالك بنفس العناية، دون أن تتحكم فيها فعليًا.
لا وسطاء ولا رسوم باهظة - فقط أنت ومحفظة تم ضبطها بدقة وفقًا لأهدافك في الوقت الفعلي تقريبًا.
في هذا المقال، سأوضح ما ستكون عليه المحافظ الذكية بعد عام 2024 وما هي الميزات والفوائد التي ستتمتع بها مقارنةً بـ TradFi (التمويل التقليدي) والمحافظ البسيطة (الحسابات المملوكة خارجيًا)
المحفظة الذكية، ما بعد عام 2024، هي محفظة تجريد حساب مخصصة، تضيف رؤى وميزات مخصصة مثل التداول عبر السلسلة، وإدارة المخاطر التلقائية، والتداول بالنسخ التي تم التحقق منها على السلسلة، والأصول الحقيقية (RWAs). ستحصل على تتبع للأداء في الوقت الحقيقي، ورؤى حول الرموز والتوجهات، وكل ذلك برسوم منخفضة وحراسة ذاتية وشفافية كاملة.
"MC² Finance" تحوّل محفظتك إلى محفظة ذكية. بمجرد إضافتها، سنعطيك الرؤى الدقيقة المثالية لمحفظتك، مثل ما هو أسوأ رمز مميز لديك بالفعل في محفظتك، وما هي أعلى المخاطر، وما هي المحافظ المماثلة التي تحقق عوائد أكثر منك، وما يمكنك أن تتعلمه منها." كريس - الشريك المؤسس في MC² Finance
تشمل أهم ميزات المحافظ الذكية لما بعد عام 2024 ما يلي:
في النظام المركزي، تعمل المؤسسات المالية مثل البنوك أو الوسطاء كوسطاء لإدارة صفقاتك وتأمين أصولك، مما يؤدي إلى الرقابة ونقص الملكية ومخاطر الطرف المقابل.
في المحافظ البسيطة أو الحسابات المملوكة خارجيًا (EOAs)، يمكنك إدارة أصولك من خلال محفظة مثل MetaMask، ولكن قد تتطلب المعاملات التفاعل مع منصات أو خدمات طرف ثالث (على سبيل المثال، التبادلات أو البروتوكولات اللامركزية)، مما يضيف تعقيدًا.
من ناحية أخرى، تُعد اللامركزية هي مفتاح المحافظ الذكية في الوقت الحاضر لأنها تتيح لك إدارة أصولك مباشرةً من خلال إجراء المعاملات على شبكات البلوكتشين الذكية، حيث تتحكم في صفقاتك ولا تغادر الأموال محفظتك.
💡 تمويل MC² يدعم الحراسة الذاتية التنفيذ من خلال السماح لك بالاحتفاظ بحفظ أصولك. فبدلاً من تسليم التحكم إلى طرف ثالث، ترسل المنصة إشارات التداول مباشرةً إلى محفظتك الذكية، مما يضمن تنفيذ الصفقات في الوقت الفعلي.
في التمويل التقليدي (TradFi)، تتم إدارة منتجات مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشترك بشكل منفصل، مما يجعل من الصعب على المستثمرين دمجها في استراتيجيات مرنة.
في المحافظ البسيطة أو محافظ EOAs، يمكنك إدارة الأصول الفردية ولكن لا يمكنك بسهولة الجمع بين استراتيجيات أو بروتوكولات مختلفة. يعمل كل أصل بمفرده، مما يحد من التحسين.
في المحافظ الذكية، تتيح لك إمكانية التركيب مزج ومطابقة البروتوكولات والأصول والاستراتيجيات المختلفة. تعمل رموز وخدمات DeFi معًا، مما يسمح لها بالجمع بين أنشطة مثل الإقراض والمراهنة وزراعة الغلة في استراتيجية واحدة فعالة.
💡 MC² Finance تتيح محافظ مرنة وقابلة للتكيف من خلال السماح للمستخدمين ببناء محافظ متعددة محافظ متعددة السلاسل ومتعددة البروتوكولات من خلال استوديو التداول. يمكنك إدارة الأصول عبر العديد من منصات DeFi، والجمع بين الرهان على Compound، والسيولة على Uniswap، وزراعة العائد على Curve - كل ذلك في محفظة واحدة.
في TradFi، عادةً ما يتضمن الامتثال المسبق للتداول عادةً عمليات تدقيق يدوية من قبل المستشارين الماليين أو أقسام الامتثال لضمان توافق الصفقات مع الإرشادات التنظيمية والاستثمارية.
في EOAs، يمكنك التعامل مع الامتثال باستخدام أدوات أساسية أو منصات خارجية (مثل Trust Wallet)، والتي غالبًا ما تفتقر إلى إدارة قوية للمخاطر أو فحوصات ما قبل التداول. وبالتالي، فإن العديد من المستخدمين يقضون وقتًا طويلاً في التداولات ولكنهم يقعون فريسة لعمليات الاحتيال أو القرارات السيئة بسبب ضعف تدابير الامتثال.
تستخدم المحافظ الذكية أدوات مؤتمتة لضمان استثمارات أكثر أمانًا من خلال فرض الامتثال قبل التداول (أي تلبية متطلبات التنويع أو الالتزام بحدود الاستثمار الخاصة بالصناعة) وإدارة المخاطر من خلال معايير محددة ومعروفة من قبل المستخدم (مثل تحديد الحد الأقصى لمستوى المخاطر أو تجنب الأصول المتقلبة).
💡 قبل تنفيذ الصفقة, تتحقق MC² Finance يتحقق مما إذا كانت تفي بالمعايير التي حددتها، مثل تصنيفات ESG أو فئات الأصول أو عتبات المخاطر. كما أنها توفر أيضًا إدارة المخاطر والتداول القائم على النوايا من خلال تحليل عوامل مثل تقلبات السوق والسيولة والأداء السابق.
في TradFi، غالبًا ما تعتمد قرارات الاستثمار على أبحاث مجموعة صغيرة من المحللين أو المستشارين. يجب عليك الاعتماد على مصادر محدودة ومركزية للمعلومات، والتي يمكن أن تفتقر إلى رؤى متنوعة.
في المحافظ البسيطة أو المحافظ الاستثمارية البسيطة، عادةً ما يتخذ المستثمرون قراراتهم بأنفسهم، معتمدين على الأبحاث الشخصية أو مصادر البيانات الخارجية، ولكن دون الوصول إلى معلومات جماعية موثوقة في الوقت الفعلي.
في المحافظ الذكية داخل DeFi، يستفيد الذكاء الجماعي من المعرفة الجماعية لشبكة عالمية من المتداولين والمستثمرين. يستخدم هذا النهج البيانات في الوقت الفعلي وعلى السلسلة لتحليل الاستراتيجيات الناجحة، مما يتيح للمستثمرين الوصول إلى مجموعة واسعة من الرؤى والخبرات.
💡 تمويل MC² الاستخدامات التحقق على السلسلة للتحقق من صحة المتداولين الخبراء واستراتيجياتهم، ومع وحدة وحدة الذكاء الجماعي القادمة، يمكنك متابعة أفضل استراتيجيات DeFi باستخدام بيانات في الوقت الفعلي مثل الرموز المتداولة وتحديثات المحفظة لتحسين محافظك الذكية دون أي تفاعل مباشر.
في TradFi، يجب عليك الاعتماد على الأدوات الأساسية مثل الرسوم البيانية للأسعار، والأداء التاريخي، والتقارير من المستشارين الماليين. عادةً ما يقتصر التحليل التفصيلي في الوقت الحقيقي على المستثمرين المؤسسيين، مما يترك المستثمرين الأفراد بدون الأدوات اللازمة لتقييم المخاطر أو اكتشاف الفرص بشكل فعال.
في المحافظ البسيطة أو محافظ EOAs البسيطة، عادةً ما يكون لديك إمكانية الوصول إلى البيانات الأساسية مثل أسعار الأصول وتاريخ المعاملات الشخصية، ولكنها تفتقر إلى التحليلات المتقدمة (على سبيل المثال، مقاييس العائد المعدلة حسب المخاطر مثل نسبة شارب أو تقييمات التقلبات أو تتبع مخاطر السيولة) اللازمة لتتبع مقاييس الأداء الأعمق أو اتجاهات السوق أو المخاطر في الوقت الفعلي.
ومع ذلك، توفر المحافظ الذكية بيانات في الوقت الحقيقي، ورؤى تنبؤية، ومقاييس أداء مفصلة. تسمح لك هذه الأدوات بتتبع أداء المحفظة وتقييم تقلبات السوق وتحديد المخاطر أو الفرص، مما يساعد على تحسين الاستراتيجيات بناءً على الظروف الحالية.
💡 MC² Finance بيانات في الوقت الفعلي تقريبًا عن تقلبات السوق، ومخاطر السيولة، وأداء بروتوكولات DeFi المختلفة.
في TradFi، ينطوي الاستثمار في الأصول ذات الأصول غير المستقرة مثل العقارات أو السلع أو سندات الشركات على عمليات معقدة وسيولة محدودة. غالبًا ما تتم إدارة هذه الأصول من قبل الوسطاء أو المؤسسات، مما يجعل الوصول إليها وتداولها في الوقت الفعلي أمرًا صعبًا. هذا الفصل عن الأصول الأكثر سيولة مثل الأسهم أو الصناديق المشتركة يزيد من تعقيد التنويع عبر فئات الأصول.
في المحافظ البسيطة أو محافظ EOAs، لا يمكنك الوصول إلى الأصول الواقعية داخل محافظك الاستثمارية، مما يقصرك على الأصول الرقمية البحتة أو الأصول القائمة على سلسلة الكتل، مما قد يقلل من خيارات التنويع.
في محافظ DeFi الذكية، يعمل التكامل مع رموز RWAs على ترميز الأصول في العالم الحقيقي على البلوكتشين، مما يسمح للمستثمرين بالوصول إلى الأصول مثل العقارات أو السلع وتداولها بطريقة أكثر سيولة وكفاءة. يعمل الترميز على تحسين السيولة وتسريع المعاملات وتبسيط تنويع المحافظ عبر الأصول التقليدية واللامركزية على حد سواء.
💡 MC² Finance لدعم تكامل RWA من خلال تقديم إصدارات رمزية من الأصول مثل العقارات والسلع إلى جانب منتجات DeFi، والتي يمكن إقراضها ورهنها وفقًا لذلك.
في TradFi، أنت تدفع رسومًا مرتفعة مقابل خدمات مثل إدارة المحافظ والتداول، بما في ذلك الرسوم الخفية التي تلتهم العوائد. بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يكون من غير الواضح كيف تتم الصفقات وأين تذهب الرسوم.
في المحافظ البسيطة أو محافظ EOAs، على الرغم من انخفاض الرسوم بشكل عام، إلا أنه لا يزال هناك نقص في الشفافية الكاملة فيما يتعلق بكيفية تطبيق رسوم معينة، خاصة على منصات الطرف الثالث.
في محافظ DeFi الذكية، يُعد انخفاض الرسوم والشفافية من المزايا الرئيسية في محافظ DeFi الذكية. تلغي تقنية البلوك تشين الحاجة إلى الوسطاء، مما يقلل من التكاليف ويسجل جميع المعاملات علنًا.
💡 MC² للتمويل تقدم رسومًا ضئيلة وشفافية, وتتيح لك تتبع جميع المعاملات والرسوم في الوقت الفعلي، مما يضمن لك الاحتفاظ بالمزيد من عوائدك مع الاطلاع على كل تفاصيل أداء محفظتك.
في TradFi، يتم توفير السيولة من قبل مؤسسات كبيرة مثل البنوك أو صانعي السوق، الذين يكسبون رسومًا مقابل تسهيل الصفقات. أما مستثمرو التجزئة فلديهم إمكانية محدودة للمشاركة في هذه العملية وغالبًا ما يواجهون رسومًا أعلى بسبب الوسطاء.
في المحافظ البسيطة أو محافظ EOAs، يمكنك التفاعل مع البورصات اللامركزية أو منصات الإقراض، ولكن إدارة السيولة عبر منصات متعددة تتطلب في الغالب جهدًا يدويًا ولا تقدم الأتمتة أو رؤى في الوقت الفعلي للمحافظ الذكية.
في محافظ DeFi الذكية، يسمح توفير السيولة لأي شخص بالمساهمة في البورصات اللامركزية (DEXs) أو منصات الإقراض وكسب مكافآت مثل رسوم التداول أو الفائدة. يمنحك هذا النظام المزيد من التحكم والقدرة على كسب دخل سلبي.
💡 تمويل MC² يتيح لك كسب الرسوم أو الفائدة أثناء إدارة السيولة عبر بروتوكولات DeFi المتعددة - كل ذلك مع الحفاظ على التحكم الكامل في أصولك.
وبالتالي، إذا كنت مستعدًا للتحكم في استثماراتك واستكشاف مستقبل التمويل اللامركزي، فإن MC² Finance توفر لك الأدوات والرؤى التي تحتاجها لتحقيق الفوز.
#ديفي #لا_حضانة #عبر_السلاسل
