.svg)
المحافظ الذكية في عام 2024: الميزات والأمثلة الرئيسية
الوصف التعريفي:
المحفظة الذكية، ما بعد عام 2024، هي محفظة تجريد حساب مخصصة، تضيف رؤى وميزات مخصصة مثل التداول عبر السلسلة، وإدارة المخاطر التلقائية، والتداول بالنسخ التي تم التحقق منها على السلسلة، والأصول الحقيقية (RWAs). ستحصل على تتبع للأداء في الوقت الحقيقي، ورؤى حول الرموز والتوجهات، وكل ذلك برسوم منخفضة وحراسة ذاتية وشفافية كاملة.
المحفظة الذكية، بعد عام 2024، هي في الواقع محفظة تتيح لك نشر استراتيجيات تداول متعددة السلاسل، وإدارة المخاطر تلقائيًا، ونسخ كبار المتداولين الذين تم التحقق منهم على السلسلة، وإضافة أصول حقيقية (RWAs). وهي توفر تتبعًا للأداء في الوقت الفعلي تقريبًا ورؤى حول الرموز المميزة الشائعة واتجاهات المحفظة، وكل ذلك برسوم منخفضة وحراسة ذاتية وشفافية كاملة.
في المحافظ البسيطة أو الحسابات المملوكة خارجيًا (EOAs)، يمكنك إدارة أصولك من خلال محفظة مثل MetaMask، ولكن قد تتطلب المعاملات التفاعل مع منصات أو خدمات طرف ثالث (على سبيل المثال، التبادلات أو البروتوكولات اللامركزية)، مما قد يضيف تعقيدًا.
في المحافظ البسيطة أو الحسابات المملوكة خارجيًا (EOAs)، أنت تدير أصولك، ولكن عادةً ما يتم التعامل مع المعاملات من خلال منصة أو خدمة تابعة لجهة خارجية (على سبيل المثال، البورصات المركزية مثل Coinbase أو Binance).
تحتاج المحافظ البسيطة إلى حلول غير احترازية. المصدر:
في التمويل التقليدي (TradFi)، تتم إدارة منتجات مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشترك بشكل منفصل، مما يجعل من الصعب على المستثمرين دمجها في استراتيجيات مرنة؛ مما يحد من التخصيص والتكامل.
في المحافظ البسيطة أو محافظ EOAs، يمكنك إدارة الأصول الفردية ولكن لا يمكنك بسهولة الجمع بين استراتيجيات أو بروتوكولات مختلفة. يعمل كل أصل بمفرده، مما يحد من التحسين.
المحافظ البسيطة تفتقر إلى نظام موحد لإدارة المخاطر. المصدر:
المحافظ البسيطة لا تخفف من تعقيدات DeFi. المصدر:
في المحافظ الذكية، تتيح إمكانية التركيب للمستثمرين مزج ومطابقة البروتوكولات والأصول والاستراتيجيات المختلفة. تعمل رموز DeFi والخدمات معًا، مما يسمح لهم بالجمع بين أنشطة مثل الإقراض والمراهنة وزراعة العوائد في استراتيجية واحدة فعالة.
في حسابات EOAs، يتعامل المستخدمون مع الامتثال باستخدام أدوات أساسية أو منصات خارجية مثل Trust Wallet، والتي غالبًا ما تفتقر إلى إدارة قوية للمخاطر أو فحوصات ما قبل التداول. ونتيجة لذلك، يقضي العديد من المستخدمين وقتًا طويلاً في التداولات ولكنهم يقعون فريسة لعمليات الاحتيال أو القرارات السيئة بسبب ضعف تدابير الامتثال.
وفي محافظ التداوُل الإلكترونية، يدير المستخدمون امتثالهم بأنفسهم، معتمدين على أدوات أساسية (مثل أدوات تتبع الأسعار) أو منصات خارجية (مثل محفظة Trust Wallet)، والتي قد تفتقر إلى إدارة قوية للمخاطر أو فحوصات ما قبل التداول. في المتوسط، يقضي مستخدمو المحفظة وقتًا وجهدًا كبيرين لضمان إجراء الصفقات الصحيحة، ولكن لا يزال الكثيرون يقعون ضحايا لعمليات الاحتيال أو الصفقات السيئة بسبب عدم كفاية تدابير الامتثال
تدمج المحافظ الذكية شفافية DeFi + سهولة الاستخدام والامتثال لـ CeFi. المصدر:
في المحافظ البسيطة أو المحافظ الاستثمارية البسيطة، عادةً ما يتخذ المستثمرون قراراتهم بأنفسهم، معتمدين على الأبحاث الشخصية أو مصادر البيانات الخارجية، ولكن دون الوصول إلى معلومات جماعية موثوقة في الوقت الفعلي.
الذكاء الجماعي يقود الطريق في المحافظ الذكية أيضًا. المصدر:
في المحافظ البسيطة أو محافظ EOAs البسيطة، عادةً ما يكون لديك إمكانية الوصول إلى البيانات الأساسية مثل أسعار الأصول وتاريخ المعاملات الشخصية، ولكنها تفتقر إلى التحليلات المتقدمة (على سبيل المثال، مقاييس العائد المعدلة حسب المخاطر مثل نسبة شارب أو تقييمات التقلبات أو تتبع مخاطر السيولة) اللازمة لتتبع مقاييس الأداء الأعمق أو اتجاهات السوق أو المخاطر في الوقت الفعلي.
حصص شارب: أمر لا بد منه للمحافظ الذكية لما بعد عام 2024. المصدر:
ومع ذلك، توفر المحافظ الذكية بيانات في الوقت الحقيقي، ورؤى تنبؤية، ومقاييس أداء مفصلة. تسمح لك هذه الأدوات بتتبع أداء المحفظة وتقييم تقلبات السوق وتحديد المخاطر أو الفرص، مما يساعد على تحسين الاستراتيجيات بناءً على الظروف الحالية.
في المحافظ البسيطة أو محافظ EOAs، لا يستطيع المستثمرون عمومًا الوصول إلى الأصول الواقعية داخل محافظهم الاستثمارية، مما يقصرها على الأصول الرقمية البحتة أو الأصول القائمة على سلسلة الكتل، مما قد يقلل من خيارات التنويع.
استكشف طرقًا لا حصر لها لدمج RWAs من خلال المحافظ الذكية. المصدر:
وبالمثل، في المحافظ البسيطة أو محافظ الاستثمار الإلكترونية، يجب على المستثمرين إعادة موازنة محافظهم يدويًا، مما يتطلب اهتمامًا مستمرًا ويجعل من الصعب الاستجابة بسرعة لتقلبات السوق. ويشترك كلا النهجين في التحدي المتمثل في كونهما تفاعليين ويتطلبان عمالة كثيفة.
كيفية إعادة موازنة المحافظ الاستثمارية: يدويًا أم من خلال الذكاء الاصطناعي الذي يعتمد على الذكاء المجتمعي؟ المصدر:
في المحافظ البسيطة أو محافظ EOAs، على الرغم من انخفاض الرسوم بشكل عام، إلا أنه لا يزال هناك نقص في الشفافية الكاملة فيما يتعلق بكيفية تطبيق رسوم معينة، خاصة على منصات الطرف الثالث.
تؤدي إدارة الخدمات عبر منصات متعددة بمحافظ بسيطة إلى ارتفاع الرسوم وتشتت الأدوات وإهدار الوقت. المصدر:
في المحافظ البسيطة أو محافظ EOAs، يمكنك التفاعل مع البورصات اللامركزية أو منصات الإقراض، ولكن إدارة السيولة عبر منصات متعددة تتطلب في الغالب جهدًا يدويًا ولا تقدم الأتمتة أو رؤى في الوقت الفعلي للمحافظ الذكية.
تفتقر المحافظ البسيطة إلى الأدوات في الوقت الفعلي، مما يجعل المستثمرين عرضة للتلاعب بالسيولة وسوء اتخاذ القرارات. المصدر:
تساعد المحافظ الذكية من خلال تقديم إدارة مخاطر السيولة الآلية في الوقت الفعلي. المصدر:
